Переводы на карту — популярная банковская услуга в России, однако даже они могут стать причиной мошенничества. Ниже представлены основные аспекты, касающиеся рисков ошибочных переводов и соответствующих мошеннических схем.

Распространённые схемы мошенничества

• Поддельные SMS-уведомления. Мошенники рассылают фальшивые сообщения о пополнении счёта от имени банка. После этого они требуют вернуть деньги, которых на самом деле не было.
• Реальные переводы с последующими угрозами. Мошенники переводят деньги на счёт жертвы и требуют вернуть их, угрожая юридическими последствиями (например, с последующим шантажом в связи с переводом «террористу» или транзитным переводом украденных денег через вашу карту). Жертва может стать соучастником преступления, если переведёт деньги.
• Отмывание денег. Мошенники используют карты жертв для «отмывания» денег, просят вернуть средства на другой счёт. Это может привести к юридическим последствиям для жертвы.
• Фишинговые сайты. Создаются поддельные Интернет-магазины, где покупатели оплачивают товары. Деньги поступают на карту случайного человека, который затем получает просьбу вернуть средства.
  

Порядок действий при поступлении на карту денег от неизвестного отправителя

Если вы получили неожиданный перевод от неизвестного отправителя, следуйте рекомендациям управления по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий (УБК) МВД:

• Проверьте зачисление средств. Убедитесь, что деньги действительно поступили на ваш счёт через банковское приложение.
• Не тратьте поступившие средства. Оставьте деньги на счёте, чтобы избежать обвинений в неосновательном обогащении.
• Не возвращайте деньги напрямую. Используйте службу безопасности и сервисы банка для возврата средств, если это необходимо.
• Не поддавайтесь на угрозы. Свяжитесь с банком и объясните ситуацию, напишите заявление об ошибочном переводе.
• Если перевод был внутрибанковским, попробуйте отменить его. В некоторых случаях это возможно через приложение банка.

Кроме того, в МВД советуют сохранять записи общения - эти данные могут быть полезны в случае разбирательств.

Неожиданное пополнение счёта может показаться приятным сюрпризом, но важно помнить, что такие поступления могут повлечь за собой серьёзные последствия. Будьте внимательны и осторожны, чтобы избежать неприятных ситуаций.